隨著銀行卡管控力度的增強 騙子的“洗錢”套路也越來越多 貸款刷流水就是其中的一種 近期 多人因貸款刷流水而淪為犯罪的“工具” 貸個款竟成網上逃犯？ 今年1月，家住自貢榮縣的代某因生活拮據急需資金周轉，于是在工友的介紹下認識了“專業辦理貸款”的“王哥”。 在添加“王哥”微信后，對方表示需要提供身份證號碼用于查詢資質和征信，代某照做。過了一會兒，“王哥”稱代某的征信沒有問題，但是流水較少，達不到貸款要求。 正當代某一籌莫展時，“王哥”告訴他可以為其包裝流水，簡單來說就是安排專員將錢轉到代某銀行卡，再由代某到銀行把錢取現存進指定賬戶，這樣一來，代某的銀行卡有了流水，便能達到硬性條件從而順利申請到貸款。 代某貸款心急，立即將自己名下中國建設銀行的銀行卡號發給“王哥”，隨后，他收到一筆5萬元的匯款，于是按照要求將錢取出再存入“王哥”提供的銀行賬戶。 在代某連續轉賬半小時后，突然發現自己的銀行卡被限制，便聯系“王哥”詢問原因，對方卻直接告知代某流水資金是網絡賭博平臺的錢，銀行卡被限制很正常，過幾天就會自動解除，還承諾只要他繼續使用其他銀行賬戶刷流水，就不僅能成功貸到款，還可以得到一定比例的“返點”。 代某這才知道，自己是在幫忙轉移非法資金。但他卻沒有因此收手，仍為高額“返點”提供自己銀行卡為其轉賬，沒想到只過了2天，代某就在銀行被榮縣反詐中心民警抓獲。 原來，代某所轉的錢是電信網絡詐騙案件中受害人的被騙資金，他的違法行為早已被廣東省警方掌握，他因此被通緝。目前，代某已移交廣東警方處理，案件正在進一步辦理中。 “包裝流水”竟是犯罪？ 相似的案例也發生在成都市簡陽市。 近日，簡陽市民崔先生突然收到一條名為“平安惠普”的好友申請，對方詢問崔先生是否需要貸款，并承諾“無抵押、無擔保、不查征信”。 由于崔先生近期正好急需一筆資金周轉，便在對方的引導下，下載了指定APP。在APP上，“客服”以驗證貸款資質為由，要求崔先生提供本人的身份及銀行卡信息。 “客服”驗證后，告知崔先生綜合流水評分不足，需要配合包裝流水增加信譽才能放款，并要求崔先生錄制視頻，在視頻中承諾自己收到流水資金會第一時間返回。 為盡快貸款成功，崔先生便按照對方的指示，配合包裝流水，即用自己的銀行卡接收“客服”轉來的錢，再將錢轉到對方提供的指定賬戶。 幾筆操作后，崔先生的銀行卡顯示被凍結，詢問對方，卻發現“客服”的賬號已被封禁。沒過多久，簡陽市反詐中心民警找到崔先生，他經告知才知道，“包裝流水”只是幌子，轉賬的操作實則是為不法分子轉移贓款，自己因此成了“洗錢”犯罪的“工具人”，他為此后悔不已。目前，案件正在進一步辦理中。 防騙大數據溫馨提醒 辦理貸款應在正規金融機構申請，切勿輕信“貸款中介”，所謂通過 “刷流水”辦理貸款的都是“洗錢”陷阱。請廣大群眾妥善保管好自己的銀行卡，避免成為犯罪“幫兇”。 
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